Normabkürzung Normtitel Verkündungsstand, letzte Änderung Normgeber
[C 40.98] [MB Organisationspflichten E-Geld-Geschäft] ()Bund

Merkblatt zur Einführung des § 25i Kreditwesengesetz (KWG) durch das Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention

Merkblatt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsichtvom 20. April 2012


 

  • I. Hintergrund

  • II. Sorgfaltspflichten bei Ausgabe, Vertrieb und Rücktausch von E-Geld, § 25i Abs. 1 und 2, §§ 3, 4, 7, 8 GwG

    • 1. Geldwäscherechtlich Verpflichtete bei Ausgabe, Vertrieb und Rücktausch von E-Geld, § 2 Abs. 1 GwG

    • 2. Sorgfaltspflichten

      • a) Allgemeine geldwäscherechtliche Sorgfaltspflichten und ihre Voraussetzungen

      • b) Sorgfalts- und Dokumentationspflichten gemäß § 25i Abs. 1 KWG und § 3 Abs. 2 Satz 3 GwG i.V.m. § 3 Abs. 1 Nr. 1 und 4, § 4 Abs. 1 bis 4 GwG, § 7 Abs. 1 und 2 und § 8 GwG

      • c) Absehen von Sorgfaltspflichten gemäß § 25i Abs. 2 KWG

    • 3. Zeitpunkt

  • III. E-Geld-Inhaber-Datei, § 25i Abs. 3 KWG

  • IV. Aufsichts- und Prüfungskompetenz der BaFin, § 25i Abs. 4 KWG

  • V. Vereinfachte Sorgfaltspflichten i.S.d. § 25i Abs. 5 KWG

    • 1. Geringes Geldwäscherisiko

    • 2. Vereinfachte Sorgfaltspflichten gemäß § 5 GwG

    • 3. Absehen „von der Erfüllung sonstiger Verpflichtungen” i.S.d. § 25i Abs. 5 KWG

    • 4. Antrag nach § 25i Abs. 5 KWG